各国数字货币政策大盘点,监管日益规范化、清晰化

自比特币和区块链技术问世,再到近年各类区块链项目大量涌现以来,全球大部分国家都已不同程度地推进了该领域的监管工作,包括成立调研组,出台法规,建立行业规范和标准等。但从整体来说,全球各国对数字货币的态度有所差异,出台的政策也有所不同。全球对数字货币的监管日益规范化、清晰化。

下面是全球9个国家的数字货币政策。

中国:

2017年9月,为及时有效防范和化解数字货币领域风险,人民银行会同相关部门在互联网金融风险专项整治工作框架下,指导地方政府清理整顿比特币等数字货币交易场所和1CO活动。

2018年1月,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发整治通知,要求各地采取电价、土地、税收和环保等政策,引导辖区企业退出“数字货币”“挖矿”业务。

2018年7月,据新华社消息,央行会同相关部门搜排出国内88家数字货币交易平台和85家首次代币发行融资(1CO)交易平台,并基本实现无风险退出。针对近期相关非法金融活动的新变种与新情况,相关监管部门组织屏蔽“出海”数字货币交易平台。

新加坡:

2016年6月,MAS推出“监管沙盒”制度(Regulatory Sandbox),旨在为金融企业创新提供一个良好的制度环境。该制度规定参与的Fintech公司在事先报备的情况下,允许从事和⽬前法律法规有所冲突的业务。并表示若是1CO发行的数字代币可视作资本市场产品,即可申请进入MAS的“监管沙盒”以进行试验性运营。

2017年8月1日,MAS正式发表关于1CO监管的声明文件,该声明表示如果发行的数字货币包含有资本市场商品,具有资本投资属性,比如可以用以表示所有权,就可以视为股份或是集资投资行为,就将根据《证券期货法》受到MAS的监管。

2017年11月14日,MAS又发布了《数字代币发行指引》(A Guide to Digital Token Offerings),视该指引为对1CO的澄清性文件,表明若发行的数字货币代表投资者持有的企业股权、资产所有权,或可转换为公司债权,即按照《证券期权法》受到监管。一旦1CO发行的数字货币,符合《证券期权法》对股票的定义,除非发行方获得豁免,否则须事先向MAS提交售股说明书。

2018年6月,新加坡金融管理局(MAS)局长孟文能(Ravi Menon)在野村亚洲投资大会上表示,MAS密切关注本地数字货币活动。他重申MAS支持数字货币背后的区块链技术及其发展潜能,但是不支持数字货币作为通行货币或投资资产类别。同时,他表示,新加坡作为国际金融中心,在未来10年亚洲商业活动迅速增长的趋势下,是投资者寻求亚洲投资机遇的理想据点。

2018年7月,MAS学院前院长、李白金融学院院长白士泮博士在出席会议时表示,新加坡金管局正在考虑出台新的监管要求。一是正拟定修改中的“认可市场操作者”(Recognised Market Operator),监管框架将会把证券类数字货币的交易平台纳入其监管框架之内,以迎合新的交易平台经营模式的出现;二是正拟定“支付服务法令”(New Payment Services Bill),将会把其他非证券类数字货币的交易平台纳入其监管范围,要求平台做好KYC和AML、CFT防范措施。

美国:

2017年7月25日,美国SEC根据《1934年证券交易法》第21(a)条发布了The Dao的调查报告,该调查报告运用Howey测试得出Dao币是证券的结论。因此,发行和销售Dao币的行为受到联邦证券法的约束。报告还解释说,以分布式账簿或区块链技术为基础的证券的发行人必须对发行和销售这样的证券行为进行注册,除非有适用的有效的豁免登记条款,提供该等证券交易的平台也必须在SEC注册为全国性的证券交易所或根据豁免注册运作。

2018年3月7日,美国证监会开始监管使用SAFT协议的ICO,向80家数字货币公司发出传票。3月11日,美国证券交易委员会(SEC)宣布数字货币交易所必须要进行注册。

2018年3月12日,SEC发布《关于可能违法的数字资产交易平台的声明》,确认数字资产属于证券范畴,因此交易所必须在SEC注册或获取牌照。

2018年6月,SEC企业融资部门主管William Hinman又在雅虎举办的金融峰会上称比特币和以太坊都不是证券。SEC判定加密货币是否为证券时,主要根据以下两大标准:首先,要看该加密货币是否是分散式结构、是否具有非中心化的公共网络;其次,在销售方式上,是否有个人或组织负责资产的发行和销售、是否有谁在项目的发展和维护中扮演重要作用等。

瑞士:

2017年7月,瑞士政府表示正在为金融科技Fintech制定一个法律框架,新规定于7月5日通过,8月生效。在新推出的计划中,瑞士政府建立了一个数字货币监管“沙箱”,旨在为比特币初创企业创造一个更宽松的环境。

2017年9月,瑞士金融市场监督管理局(下称“FINMA”)发布《首次代币发行的监管处理》,表示1CO涉及以下方面可能受相关法律的监管:打击洗钱和资助恐怖主义的规定、银行法规定、证券交易的规定、集体投资计划立法规定。

2018年2月,FINMA发布《1CO指导方针》,对早先发布的《首次代币发行的监管处理》进行补充,表示是否受监管需要根据个案的具体情况进行判断。在评估1CO时,FINMA将集中讨论由1CO组织者发行的代币的经济功能和目的。判断的关键因素是代币的基本目的,以及它们是否已经可以交易或转让。同时也表示,1CO也受反洗钱的监管。FINMA把代币分成3种类型:支付类代币、功能类代币和资产类代币。

2018年7月,瑞士金融市场监管局(FINMA)与瑞士国家银行以及其他的一些当地银行举行了会议,会议主要讨论如何改善加密货币企业进入银行的现状,试图改善加密货币企业与银行的关系。

日本:

2016年5月,日本国会通过《资金结算法》修正案,承认数字货币为合法支付手段并将其纳入法律规制体系之内,从而成为第一个为数字货币交易所提供法律保障的国家。

2017年4月,日本国内修订过的《支付服务法案》正式生效,数字货币作为支付手段的合法性正式被承认。

2018年3月,日本金融厅连发8道“肃清令”,成立了“数字货币交易从业者研究会”,整顿数字货币市场。

2018年6月,日本金融厅向包括bitFlyer、bitbank等在内的6家数字货币交易所发出了业务改进通知,称这些交易所缺乏适当的内部管理系统,包括反洗钱措施、用户信息安全管理制度等。

2018年7月,日本金融厅(FSA)成立了一个新的部门——战略发展和管理局(The Strategy Development and Management Bureau,SDMB),其任务是处理数字货币,金融科技和洗钱问题。

韩国:

2016年11月,韩国设立数字货币工作组。韩国金融服务委员会(FSC)召开会议,针对比特币交易设立数字货币工作组。在会议上,FSC还发布了一项声明,声明称出于监管需要,将采取严格措施防止交易所滥用数字货币。此前,FSC主席Yim Jong-yong在演讲中表示,韩国政府将与美国、日本和其他国家的趋势同步,推动全球数字货币系统化。

2017年9月,韩国计划惩处1CO项目。根据韩国联合通讯社报道,韩国金融服务委员会(FSC)宣布加入了中、日等亚洲国家监管数字货币的队伍,对高额交易量及数字货币的大幅波动加强监管,并将调查洗钱、未授权融资及其他数字货币的非法交易。同时,FSC秘书长Kim Yong-beom在其主持的一场联合工作会议中明确表示,数字货币不能被视作货币,货币不是金融产品。FSC还透露,将处罚1CO项目,包括进入国外的韩国项目。

2017年12月,韩国政府宣布更多监管措施,表示将采取更多措施监管数字货币,其中包括数字货币交易实名制、禁止匿名开设数字货币账户,关闭数字货币交易所等。

2018年1月底,韩国正式施行数字货币交易实名制,但除了Upbit、Bittsum、Coin One和Cobit几个平台之外,其他交易所均未获得银行提供的数字账户。

2018年3月,韩国发布禁令,公职人员不得持有和交易数字货币,与此同时韩国财长表示不会禁止普通公民数字货币交易。同时,据韩国时报报道,韩国政府或很快取消对1CO的禁令,允许一定条件下的代币销售。

2018年7月,据etnews报道,韩国济州特别自治区正在推进“区块链特区”的建设,济州岛或将成为韩国境内唯一的1CO合法区。据悉,一个包含了设立“区块链监管沙盒区”(blockchain-regulated sandbox zone)的计划将被纳入到济州岛特别法案中。该计划的关键点是将允许1CO,同时吸引全球数字货币交易所来济州岛开展业务。

2018年7月,据首尔经济报道,韩国国会将于9月讨论数字货币与1CO监管方案,对数字货币交易所和1CO的管制方案进行讨论。韩国右翼政党成员表示,在9月会议上将参考瑞士FINMA发布的1CO指南,积极对1CO提出立法。

马耳他:

2018年4月,马耳他内阁批准了三项法案,其中一项是「数字金融资产法案」,该法案为数字货币和1CO提供了监管框架。同时,该国税务政策允许岛上的国际公司仅缴纳低至5%的税率。

2018年6月,马耳他宣布通过了关于数字货币,区块链和分布式账本技术(DLT)的三项法案。这三份法案分别是“创新技术安排和服务法案”,“虚拟金融资产法案”和“马耳他数字创新权力法案”。随着这些法案的通过,预计将帮助指导马耳他政府更好地融入区块链,并实现马耳他成为国际加密业务中心的目标。

泰国:

2018年5月,泰国经过多轮听证,发布了数字货币及1CO监管法规,官方定义了加密货币,确定了泰国证券交易委员会(SEC)为监管机构,规定所有加密货币所有市场参与者,都必须在该法规生效日期后的90天内向SEC注册,建立了加密货币监管的初步架构。

2018年6月,泰国监管部门公布了监管细节,对泰国的1CO准入条件、交易所的年费及注册资金等都做了详细的规定,包括数字货币交易所的注册资本为500万泰铢(约100万元),个人投资的上限为30万泰铢(约6万元),或不超过代币总价值的70%等,被视为数字资产监管法令。

菲律宾:

2017年11月,菲律宾证券交易委员会(Securities and Exchange Commission,SEC)表示,正在考虑将在菲律宾境内使用的数字货币归类为证券进行监管,并使其合法化。

2018年4月,菲律宾政府宣布允许10家区块链和加密货币企业在卡加延经济特区(Cagayan)开展业务。且企业有望通过为当地居民创造就业机会来获得税收减免优惠。

2018年7月初,菲律宾卡加延经济区管理局(CEZA)宣布授予三个数字货币交易所临时许可证,并计划颁发许可证给25家交易所。申请的公司需同时满足至少投资两年、投资金额不低于100万美元,且在菲律宾设有办公室的3个要求。

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  • Belinda 3个月前 (08-06)

    百姓期待规范化,政府有责任引导

  • pmj 3个月前 (08-06)

    数字货币的政策决定数字货币的发展方向,我们投资者要看清,把风险降到最低

  • 水若禪 3个月前 (08-06)

    数字货币需要合理的监管机制才能促进行业发展。

  • 火星喵 3个月前 (08-06)

    数字货币需要稳定落实流通产生价值,不能只是噱头炒作。

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