我们该如何面对Plustoken这类传销盘?

一、Plustoken盈利之谜?

Plustoken自称是一家钱包公司,为用户提供加密数字资产的存储服务。在功能上,与传统的银行相近。银行的盈利模式是赚利息差,那钱包可以吗?当然不行,因为加密数字资产就没有利息这一说。

Plustoken脑洞打开,可以通过搬砖来赚钱啊,这就是它推出的“智能狗搬砖”业务。市场上不同的交易所确实是存在价差的。并且形成了一套成熟的搬砖模式:第一类是单向搬砖模式:在A交易所买,转到B交易所卖;第二类是双向搬砖模式,在A交易所买的同时,在B交易所卖掉。

单向搬砖更多是需要用户手动操作,从价格低的交易所买币,然后打到价格高的交易所卖掉,赚取差价;双向搬砖是在两个交易所同时买卖,需要两个交易所都有资金才行。目前市面上的搬砖工具,主要是以双向搬砖为主,在交易所通过API授权给搬砖工具交易的功能(不授权提现功能),然后搬砖工具自动低买高卖。想必Plustoken采用的是双向搬砖模式。

但是无论何种模式,搬砖获利月化收益率都很难超过3%,而且随着交易所之间套利的增多,现在通过套利拿到超过3%的收益越来越难了。

那Plustoken给用户的收益是多少呢?我大体算了下,月化收益率介于15%-20%之间。显然,Plustoken做了一笔亏本的买卖。

在一年多的时间里,它是如何运转下去的呢?

这就得益于它的第二个业务模式了“传销式的推广拉新”,用新投资者的钱,用支付前投资者的利润。大家是不是觉得这种模式似曾相熟?

对,这就是去年大行其道的P2P的操作手段。去年P2P以高额利息吸储,有的甚至高达20%-30%。试想一下,有什么样的业务能获得这么高的利润?那该怎么办呢?只能拆东墙补西墙,结果就是你想赚人家的利息,结果人家想赚你本金!

Plustoken和P2P异曲同工,只不过是它想赚的是你的比特币。

所有的庞氏骗局基本的运行逻辑基本一致,所赚的钱是来自其他新加入的参加者,而非公司本身透过业务所赚的钱,即所谓“拆东墙补西墙”。投资者通过不断吸引新的投资者加入付钱,以支付上线投资者的投资与利润,初期通常在短时间内获得回报以利于推行。随着更多人加入,资金流入不足支出,当现金总量庞大时尚不足以崩溃,甚至也可以正常投资事业来持续运作,但直到骗局泡沫爆破时,投资者将会面临损失。

当前Plustoken面临崩盘,已经无法正常提币。

二、如何预防庞氏骗局

加密数字资产作为新兴行业,大部分投资者仍然缺乏了解。因此,建议投资者一定要加强自身的基础知识建设,不要因为区块链热,就对于那些带有区块链的名称的项目盲目投资,居心不良者骗子常常会利用投资者的这种心态,趁虚而入。

以本次事件为例,Plustoken的盈利模式根本不成立,庞氏骗局无疑,就是披着区块链外衣的传销盘。但是由于部分投资者缺乏对区块链本身的了解,导致上当受骗。

但是Plustoken本次的骗局也不是没有瑕疵。

在传统金融的诈骗中,以P2P为例,诈骗者会想尽办法将投资者的钱转入自己的账户,当用户向涉嫌诈骗的账户转账时,银行可能无识别,或者也只能是起提醒作用;但该账户一旦被判定为涉嫌诈骗,疑似诈骗银行账户会被立马冻结。骗子就无法得逞了。

对于加密数字资产也是如此。Plustoken这次骗的虽是比特币这类加密资产,但它存储那些币的钱包地址是可查的,只要一旦涉及转移,在区块链上都可以追踪到;当他们想转到交易所套现,也会立马被交易所侦察到,账户会被立马冻结。而且像OKex、火币和Gate这些交易所的OTC都有严格的KYC,想将资产变现,几乎不可能。

比较典型的一个案例是,之前OKEX知帆科技和火币联合洛阳警方就曾经破获了一起诈骗案件。据警方工作人员在朋友圈中的描述,火币在第一时间提供嫌疑账户信息,并主动反查其他涉案资金,找寻受害人给予支持和帮助。

因此,再次提醒大家,传销盘再怎么吹嘘,也离不开旁氏的本质。虽然有银行和交易所这类的预防措施,但杜绝这类骗局,还是需要投资者提高自身知识,理性投资。

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  • 18995695349 1个月前 (12-08)

    值得庆祝!!

  • abcd197431 7个月前 (06-30)

    呵呵我也是差点上当受骗,好在没有听他们的免受损失了

    查看对话
  • zhcxqwr189 7个月前 (06-30)

    让很多追求利益化的投资人早迟陷进去的

  • hcm2019 7个月前 (06-30)

    早就知道是个资金盘一直有人让我把主流货币放进去搬砖挣钱我没有上当,差点啊!!!!!

  • wangxiaojun130 7个月前 (06-30)

    学习了非常好

  • flyxlk 7个月前 (06-30)

    传销盘再怎么吹嘘,也离不开旁氏的本质

  • MXM168 7个月前 (06-30)

    坚决打击资金盘。

  • SXZ168 7个月前 (06-30)

    资金盘的利润太吸引人了。

  • QXQ168 7个月前 (06-30)

    远离,不玩资金盘。

  • 13953044449 7个月前 (06-30)

    还好当初没上车,不然亏大了

  • 18770233808 7个月前 (06-30)

    基本逻辑都缺乏

  • frankdeng 7个月前 (06-30)

    plustoken的失败引发了币市的恐慌!

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