嘴上喊透明,但谁也不知道Facebook自己会买多少Libra

Facebook推出了加密货币Libra,还组建了Libra协会,但每个想要入会的公司或组织需要支付1000万美元的“入场费”。

不过,也许你不知道,这1000万美元——只是入会的最低门槛。

如果你成为了Libra会员,除了可以拥有验证网络交易的权力,还可以选择投入更多资金来换取更多的Libra投资代币(Libra Investment Tokens)。这么做有什么好处呢?Libra会员在使用这些代币支付基础设施和运营成本之后,就能从Libra储备金所赚取的利息中获得分红。

Facebook表面在鼓励使用Libra进行支付和跨境汇款交易,但其实他们更愿意让人们永久持有Libra

不妨我们做个大胆的假设,先把监管机构要求Libra暂停开发工作抛在一边,如果Libra今天就在市场发布,并且这个加密货币变得越来越受欢迎,之后很可能会出现这样一种情况:

越来越多人开始把本地货币兑换成Libra,持有Libra加密资产的“储备金”价值便可以获得巨大增长,继而产生一笔不菲的利息,而那些早期持有Libra代币的人(比如那二十几个投入大笔资金的Libra协会初始会员)就能从中获得巨大回报。

那么,Libra会员只有这些好处吗?显然不是,他们还有很多其他潜在的激励“福利”。

每个Libra协会会员只能在理事会中获得一票,包括Facebook。但是,如果Facebook投入5亿美元,而像eBay这样的其他会员只投入了最低限额1000万美元,那么Facebook肯定会有更大的动力让人们兑现Libra并鼓励更多人持有这个加密货币,这样一来Libra储备金里的美元或其他法定货币就能获得更多利息。

从这个角度来看,虽然Facebook表面上看在鼓励使用Libra进行支付和跨境汇款交易,但其实他们更愿意让人们永久地持有Libra,因为只有这样才能让Facebook(及其代表他们的Calibra子公司)在各方均有一票的理事会中获得更多话语权,更好地推动一些能够使其受益的治理决策。

透明度?Facebook拒绝公开投资Libra项目的金额数据

在Libra白皮书正式发布前两周,Facebook区块链业务负责人David Marcus在非正式场合下曾表示:

“Libra储备金会从一些国债上赚取利息,而国债只是Libra储备金中的一小部分,而且数量也是可变的。如果Libra储备金规模不断扩大,这些利息收益很可能会成为资助Libra协会的重要方式,当然也会把收益返还给投资者。”

但这里最“有趣”的地方在于——Facebook一直在大谈特谈Libra拥有极高的透明度,但却拒绝透露对整个Libra项目、以及Libra投资代币(Libra Investment Tokens)投入了多少资金。事实上,这也许也是7月16日参议院银行委员会和7月17日众议院金融服务委员会的听证会上美国国会议员们最关心的问题。

除此之外,由于建立在Libra开发者平台上的应用程序是不受审查的,因此美国国会也一定会质询Facebook如何确保Libra不会发生类似“剑桥分析丑闻”这样的数据泄露问题。

Facebook拥有的Libra投资代币总量的比例,决定了Libra的去中心化程度,如果Facebook拥有大部分股份或多数股权,那么即使他们只在理事会上投了一票,也有可能推动设立一些偏向自己的规则,继而从中获得巨大利益。

Libra本质上是一个完全属于Facebook的项目——至少目前是这样

到目前为止,Facebook引领了整个Libra的项目发展,而Libra协会尚未制定和批准任何章程,也没有正式承认旗下成员。所以从技术角度上来说,Libra现在仍然是一个完全属于Facebook的项目。

在接受The Information记者Alex Heath采访时,David Marcus承认了这一点,并表示:

“到目前为止,我们(Facebook)一直在资助所有的一切,包括编写代码、组织项目、沟通交流,所有的一切。”

这意味着,Libra无法在没有Facebook的情况下生存,离开了Facebook,Libra可能无法持续很长一段时间。可怕吗?让我们再做一个大胆的假设,假如Facebook在未来某个时候与Libra协会产生了矛盾,并且威胁要退出,那么将会危及所有其他成员的投资。在这种情况下,其他成员可能会被迫投票支持Facebook的治理政策建议,因此Facebook可以很轻松地多要一票并按照自己的想法来决定项目的发展方向。

Facebook已经向Libra提供贷款

与此同时,David Marcus还表示:

“我们基本上已经向Libra协会提供了贷款,而Libra也需要在未来某个时候偿还这笔贷款。”

这又引发了另一个问题,Facebook向Libra项目提供了多少贷款?Libra需要偿还多少钱?以及在什么时候偿还这笔钱?更不要说Facebook已经非常直白地表达想利用Libra赚钱了,David Marcus这样说道:

“如果Libra成功,Facebook将首先从其应用程序生态中获得更多的商业机会,更多的商业意味着广告将更加有效,广告商将购买更多的广告来发展他们的业务。此外,如果随着时间的推移,我们用Calibra钱包赢得了人们的信任,我们也将开始提供更多的金融服务,并为公司带来其他收入来源。”

如果Libra协会成员发现自己投入的1000万美元资金被用来偿还这笔钱,他们还会愿意加入吗?或许当监管机构介入,其他Libra协会成员意识到问题严重性之后,已经为时已晚了。

Facebook在负责监管开发,并构建Libra钱包方面有着巨大的先机,这些钱包将被用于旗下拥有十亿多用户的Messenger和WhatsApp产品这种,不断推动其进军金融服务领域的愿景。

但是,如果Facebook直接或间接地从Libra获得超额回报,同时通过“暗箱操作”让其他Libra协会成员为其研发费用“买单”,并且不公开对整个Libra项目、以及Libra投资代币(Libra Investment Tokens)投入了多少资金,那么质疑该项目的去中心化和利己问题是非常合理的。

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