推进数字货币研发 严格监管虚拟货币

◇本周大事记

1央行:加强顶层设计,坚定不移推进法定数字货币研发工作

4月3日,人民银行2020年全国货币金银和安全保卫工作电视电话会议在北京召开。会议要求,要加强顶层设计,坚定不移推进法定数字货币研发工作,系统推进现金发行和回笼体系改革,加快推进钞票处理业务、发行库守卫和发行基金押运转型。

2中国人民银行决定于2020年4月对中小银行定向降准

中国人民银行决定对农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行和仅在省级行政区域内经营的城市商业银行定向下调存款准备金率1个百分点,于4月15日和5月15日分两次实施到位,每次下调0.5个百分点,共释放长期资金约4000亿元。中国人民银行决定自4月7日起将金融机构在央行超额存款准备金利率从0.72%下调至0.35%。

3美国证券交易委员会主席:将美股上市公司发布财报最后期限延长45天

美国证券交易委员会主席Jay Clayton表示,因这个季度“非常反常”,该委员会将美股上市公司发布财报的最后期限延长了45天,“健康和安全仍是首要任务”。美国证券交易委员会表示,将允许企业在必要时推迟发布财报,而申请延期的企业只需提供一份为何需要延期的说明,但这并不意味着所有公司都会这么做。据FactSet数据,分析师预计标准普尔500指数成分股公司今年第一季度的收益将同比下降5.2%,创下2016年一季度以来最大同比降幅。道指的部分成分股公司已公告称将于何时发布季度业绩,但他们仍可以重新考虑推迟发布。

◇政策新闻

1CFTC已推动针对Reynolds的“不到庭而败诉”诉求

数月前,纽约南区法院裁定美国CFTC对加密诈骗计划Control-Finance创始人Benjamin Reynolds使用替代役(alternative service),CFTC现已推动针对Reynolds的不到庭而败诉(entry of default)的诉求。根据CFTC于2020年4月3日的文件,Reynolds应被宣布为“传唤而未出庭”,因为他没有回应CFTC的指控。同时,CFTC提交了一份自愿撤销其对Control-Finance行动的通知,并称撤销是没有偏见的。此前消息,2019年6月,CFTC指控Benjamin Reynolds通过名为Control-Finance“联盟计划”的庞氏骗局,从1000多名客户手中盗用至少22858.822枚比特币,至少价值1.47亿美元。

2日本包含虚拟货币相关规定的修订版资金结算法将于5月1日生效

日本政府机关报《官报》4月3日发布第35号“内阁府令”,包含虚拟货币相关规定的修订版资金结算法将于2020年5月1日生效。这是首次公开说明修改订版资金结算法生效的具体时间。

3菲律宾SEC就庞氏骗局“比特币革命”发出警告

3月30日,菲律宾证券交易委员会(SEC)就针对菲律宾、澳大利亚和欧洲投资者的加密货币庞氏骗局“比特币革命”(Bitcoin Revolution)发布警告。这项计划包括一个经典的庞氏骗局。诈骗者声称,投资者仅需250美元的初始存款,就可以每天赚取300%或每月赚取9000%。SEC警告称,那些充当该计划推销员、经纪人、交易商或代理商的人将面临最高21年的监禁,或最高10万美元的罚款以及SEC的制裁。监管机构断言,比特币革命以公然违反菲律宾证券法的形式向公众提供投资合同形式的未注册证券。该方案未在SEC登记为公司,也未获得菲律宾中央银行的许可,以使用数字资产进行运营。

4法国央行:以太坊和Ripple或将为央行数字货币提供动力

法国中央银行正在分析如何使用加密货币为CBDC供电。在最近的内部报告中,该银行强调以太坊(ETH)和Ripple(XRP)是可用于发行代币化中央银行数字货币的两种加密资产。报告指出,由于发行CBDC的单位属性(代表货币单位的文件,启用密钥的属性)可以集成在另一个区块链上流通的加密资产中,例如在以太坊和瑞波币上,那么将有可能使用该区块链上的单位。此前报道,法国中央银行呼吁进行数字货币实验。

5FATF:美国基本符合相关虚拟货币AML/CTF的修订标准

金融行动特别工作组(FATF)认为,美国基本上符合“通过数字资产防止洗钱和恐怖主义融资”(AML/CTF)的修订标准。FATF于周二发布了对美国遵守其银行业规则及有关数字资产和其他领域的法律法规的评估。但这并不是说美国完全符合当前的新技术标准,即FATF所谓的“建议15”。作为FATF全球金融犯罪网络中最强大的成员,美国仍存在“小缺陷”。FATF称,美国监管机构对可兑换虚拟货币(CVC)业务的调查也很滞后。他们的战略“没有明确地识别高风险虚拟资产服务提供商“(VASP),这使得他们对高容量交易所和对等网络的“各种”审查不足。立法上的空白也可能使极为特殊的VASP活动逃避检查和执行。尽管如此,FATF还是赞扬了美国监管机构最近在虚拟资产领域的努力,尤其是金融犯罪执法网络(FinCEN)在2019年5月发布的针对CVC活动的指导文件。FATF发现,美国仍基本上符合“建议15”。

6第九批推荐使用外语词规范中文译名公布,增加数字货币、区块链等新词语

外语中文译写规范部际联席会议专家委员会审议通过了第九批向社会推荐使用的外语词规范中文译名。推荐使用规范译名共17组,主要选取金融财经和信息技术领域中在大众媒体使用频次较高的新词语。如电子支付(EP)、区块链(Blockchain)、物联网(IOT)等。

7互金协会再次发布关于参与境外虚拟货币交易平台投机炒作的风险提示

中国互联网金融协会发布《关于参与境外虚拟货币交易平台投机炒作的风险提示》:为逃避监管打击,一些虚拟货币交易平台注册或将服务器设置在境外,继续从事相关活动。这些平台常以各种噱头吸引消费者眼球,比如,近期国际金融市场波动较大,有平台开始炒作“虚拟货币是超越黄金白银的避险资产”概念,而实际情况则是其价格大幅下跌致使消费者损失惨重。

◇区块链

1科技部将进一步加大前沿技术研发等支持力度重点包括区块链等技术

近日在国务院联防联控机制新闻发布会上,科技部高新技术司司长秦勇表示,下一步科技部将重点从以下三个方面采取措施推动新业态和新模式发展:一是进一步加大前沿技术研发和关键核心技术的攻关支持力度,重点包括先进计算、核心软件、宽带通信、区块链、光电子、微纳电子、人工智能、新材料等,支撑国家新型基础设施建设。二是加大对在这次疫情中展现出巨大潜力的新业态、新模式的引导和技术支撑的力度,重点包括:新型健康业、科技服务业、智慧城市、现代物流、教育服务等,进一步发展壮大这些新动能。三是将会同有关部门进一步完善和出台一批支持政策和措施,为科技型创新创业营造良好的政策环境。

2雄安新发布项目招标公告项目均需通过区块链资金管理平台进行全过程资金管理

4月3日,雄安新区公共资源交易服务平台发布《容东片区场地整理项目施工(三标段)招标公告》《容东片区场地整理项目工程监理(三标段)招标公告》。项目内容均需充分考虑数字化、智能化的要求,以大数据和区块链为基础:全过程中产生的建筑信息模型(BIM)数据需统一接入新区城市信息模型(CIM)管理平台;通过区块链资金管理平台进行本项目的全过程资金管理,执行建设者工资保障金相关要求。

3共有35家外资公司在华申请区块链专利微软等在列

截至2020年一季度末,共计有35家外资公司在华申请了区块链相关专利,总数量212件。万事达卡、索尼、松下、英特尔、微软、甲骨文等全球性巨头均在列。35家外资,美资数量13家占据了37%的比例。其次是日资8家占比23%;韩资3家占比8%、德资3家占比8%。从数量观察,在华申请区块链专利的企业分为四个梯队。

万事达卡是在华申请区块链相关专利数量最多的跨国公司,是第一梯队。2016年,万事达卡分别通过万事达卡国际公司、万事达卡国际股份有限公司在华申请区块链专利,申请量合计46件,占跨国公司在华申请量的21.7%。埃森哲环球解决方案有限公司、松下电器知识产权公司、科因普拉格株式会社、索尼公司、诺基亚技术有限公司、西门子股份公司、英特尔公司、富士通株式会社、微软技术许可有限责任公司、甲骨文这10家公司属于在华区块链专利申请的第二梯队。申请量在16-9件。第三梯队在华申请4-2件区块链专利,它们大都是国际知名公司,共有10家公司,其专利多集中在区块链应用,是自己业务的延伸。第四梯队在华只申请了1件区块链专利,有老牌公司,也有新创公司,在华专利也以应用为主。

4北京要求地方金融组织增加区块链等场景、服务高层次人才

4月3日,北京金融监管局《关于地方金融组织应对新冠肺炎疫情影响加强高层次人才金融服务的若干措施》(下称《措施》)。

据介绍,《措施》从债权融资、金融创新、股权融资、要素匹配和风险控制五个方面对地方金融组织支持高层次人才及其企业,做出了部署。其中,北京金融监管局要求地方金融组织,应积极建设基于大数据的风控评价体系,增加区块链等新技术运用场景,以实施差异化风控安排。

5欧盟机构:区块链可用于社会公共福利的交付及管理

总部位于爱尔兰的欧盟旗下机构欧洲改善生活和工作条件基金会(Eurofound)于本周发布一系列涵盖新兴技术领域的报告,报告提及人工智能、机器人等技术,特别指出区块链可以帮助公共福利的交付及管理。该报告表示,虽然在健康及社会护理领域,采用区块链技术尚处于早期阶段,但该技术已被用于支付现金福利和监测养老金支付。包括工作和退休金部门在内的特定机构仍在考虑,「使用区块链及分布式账本技术作为向那些接受公共福利的民众支付的解决方案」。

◇加密货币

1美国一律师事务所针对加密行业提出11项集体诉讼

4月3日,罗氏弗里德曼律师事务所在纽约南区提出了11项新的集体诉讼。它们分别是币安,Civic,BProtocol,Status,Block.one,KayDex,Quantstamp,BiBox,TRON Foundation,KuCoin,HDR Global Trading及其相关负责人,包括Brendan Blumer,Dan Larimer,Vinny Lingham,币安创始人赵长鹏(CZ)。很难总结出11项具体的投诉,但关键问题在于这些代币作为证券的性质,以及可供美国人购买。

2闪电网络节点数量约为12082个

据1ML数据显示,比特币闪电网络节点数为12082个,过去30天内增加3.94%;通道数量为36256个,过去30天内下降0.1%;网络容量达到935.38个BTC,过去30天内上升4%。

3在BCH减半之前,Bitcoin.com已解雇一半员工

随着Bitcoin.com准备组建一支骨干团队,Bitcoin Cash(BCH)面临着艰难的未来。就在BCH减半之前,据称该平台已经解雇一半员工。在上月所有市场惨遭抛售重创后,比特币网络在3月26日将挖矿难度从16.55 T调整至13.91 T,系历史第二大下调幅度。Bitcoinist上周报道称,许多矿工开始从BCH转向开采BTC。看来,矿工从其网络中投降可能对BCH造成了严重影响。科技专业网络Candor编制了一份公司名单,这些公司要么因新型冠状病毒而冻结招聘,要么主动裁员。根据调查结果,Bitcoin.com不仅冻结了招聘,而且实际上已经裁掉一半的员工。Bitcoinist与知情人士联系并沟通,他们证实这些数字听起来很准确。

4报告:交易所不对称收费结构正减少交易员利润

maker-taker收费结构是决定盈利能力的基本方式之一。普遍的假设是,这种价格体系有利于交易员,其可以转向费用较低的交易所。数字资产衍生品交易所ZUBR在4月2日发布的一份报告中考察了不对称收费背后的经济理论、激励因素和实际影响。报告指出,不对称的收费结构正在减少交易员的利润。尽管流动性提供者(maker)回扣最初会增加流动性,随着更多高频交易商相互竞争,收益减少,从而降低盈利能力,进而导致市场效率下降。报告还指出,事实证明,回扣更多地与市场份额争夺有关,而与市场有效性和效率无关。

◇声音

1人民财评:警惕“虚拟货币是超越金银的避险资产”消费陷阱

受新冠疫情的影响,国际金融市场近期波动巨大。在这种特殊时期,普通民众特别容易受到虚假信息的蛊惑,给违法犯罪分子更多的可乘之机。一些交易平台借机炒作“虚拟货币是超越黄金白银的避险资产”,其实质是投机分子哄骗消费者参与虚拟货币交易,借以牟利的消费陷阱。

2V神:不存在万能的解决方案并行构建多个方案是有价值的

4月5日,V神发推表示,某种形式的(安全、分散、强健)独特的人类证明方案,在未来几年将成为应用程序中非常有价值的原始形式。可能不存在一种万能的解决方案,更多的是包容、稳健、分权和成本之间的复杂权衡。因此,并行地构建多个方案是有价值的。隐私也一直很重要。

3经济日报:交易平台存在虚假交易和数据造假行为

4月5日,经济日报刊文《虚拟货币交易“水”有多深》,文章指出,在市场调查中发现,前三大虚拟货币交易平台的平均换手率分别为13.25%、8.33%和6.15%,都大幅高于国外持牌交易所的平均换手率2.37%。这说明交易平台存在采用机器人刷量的嫌疑。在市场调查中,随机抽取几家大型虚拟货币交易平台的交易金额样本数据分析发现,其交易特征违反了Benford定律。市场调查数据显示,样本交易金额中,某个数字的出现频次呈现异常翘尾现象,这表明这些数据经过了人为修饰,并不是自然交易的结果。这进一步证明,交易平台存在虚假交易和数据造假行为。在市场调查中发现,某些虚拟货币交易平台相互勾结,图谋客户的财产,人为制造系统“瘫痪”,导致客户被动爆仓。

4分析师:金融危机期间,比特币的主导地位或将升至90%

加密货币分析师The Moon发推称,在这场金融危机中,比特币的主导地位可能会达到90%,即比特币的市值(流通中所有BTC的总价格)将占加密货币总市值的90%。此前,加密研究公司Messari产品总监也表示,在持续的市场萧条结束之前,比特币有足够的力量提升其主导地位。

5菲律宾联合银行行长:冠状病毒或将加快央行采用数字货币

菲律宾联合银行(Union Bank of the Philippines)行长Edwin Bautista表示,冠状病毒大流行将带来现金的损失,并将加快采用包括央行数字货币在内的数字银行服务。

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